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Finanz & Anlagenberatung

Zufriedenheit unserer Kunden – unser Anspruch und zugleich unsere Verpflichtung

Ihre eigenen 4-Wände …
Ein eigenes Zuhause ist nicht der einzige Grund, Vermögen zu bilden. Aber einer der schönsten Gründe! Jeder Mensch träumt von den eigenen vier Wänden. Fast jeder zweite erfüllt sich diesen Wunsch auch. Gehören Sie ebenfalls dazu?

Neben den Gedankengängen, ob Sie nun bauen oder kaufen wollen, lieber einen Altbau renovieren oder doch besser den Architekten frei planen lassen, oder eventuell sogar die Immobilie schlüsselfertig übernehmen möchten, gilt es, die Finanzierung des Vorhabens nicht aus den Augen zu verlieren. Denn den Überblick über die eigenen finanziellen Möglichkeiten und Ziele zu behalten, ist im Rahmen einer vollständigen Vermögensplanung ebenso relevant wie das Fundament Ihrer angestrebten Immobilie selbst.

Gemeinsam erstellen wir für Sie ein individuelles Finanzierungskonzept, das die verschiedenen Darlehensformen ebenso umfasst wie die zur Verfügung stehenden öffentlichen Fördermittel. Sondertilgungsmöglichkeiten sind dabei genauso selbstverständlich wie ein Laufzeitenmix. Als unabhängige Finanzierungsexperten schreiben wir Ihr Vorhaben bei verschiedenen Banken aus und kümmern uns dann ebenfalls um eine zügige und reibungslose Abwicklung der Finanzierung. So sparen Sie eine Menge Zeit und Nerven.

Praxisübernahme oder Neugründung

Sollten Sie sich für eine eigene Praxis entscheiden, planen wir mit Ihnen gemeinsam die Niederlassung, suchen nach dem optimalen Weg und besprechen mit dem Steuerberater alle praxisrelevanten Zahlen. Über ein breites Netzwerk von Anwälten und Steuerberatern können wir auf Ihren Wunsch hin Kontakte vermitteln, um Vertrags- und/oder Steuerfragen zu klären. Bei der Praxisabsicherung profitieren Sie von Spezialkonzepten mit besten Leistungen, damit aus kleinen Missgeschicken im täglichen Betrieb keine großen Probleme erwachsen.

So ebnen Sie sich den Weg zu beruflichem und wirtschaftlichem Erfolg, da Sie sich auf das Wesentliche konzentrieren können – Ihre Patienten.

Sprechen Sie uns an, und vereinbaren Sie einen Termin. Ganz gleich, wo Sie gerade stehen, wir können Ihnen bestimmt weiterhelfen.

Anlagenberatung 
Aktien, Rohstoffe, Anleihen, Immobilien und Währungen

Die Vielfalt der Geldanlagen und die damit verbundene Kombinationsfähigkeit führten spätestens in der vergangenen Weltwirtschaftskrise zu großen Problemen, weil weder die Anleger noch die Verkäufer ihre eigenen Produkte verstanden. Darüber hinaus herrscht bei Banken, Sparkassen sowie Versicherungen ein sehr hoher Verkaufsdruck. Oft sind hauseigene Produkte willkürlich vermittelt  und entsprechen nur selten den persönlichen Lebensumständen, der individuellen Risikoneigung und/oder dem Anlagehorizont der Kunden. Bei den Anlagen unserer neuen Kunden sehen wir fast immer erheblichen Verbesserungsbedarf. Damit Risiken vermieden werden, bieten wir Ihnen eine unabhängige, maßgeschneiderte und serviceorientierte Vermögens- und Anlageberatung an.  

Auf folgende Bereiche der Anlageberatung haben wir uns spezialisiert:

  • Geldanlage: Maßgeschneiderte Strategien für Ihre Geldanlage
  • Sachwertanlage: Investition in Wertbeständigkeit
  • Vermögensstruktur-Analyse: Überprüfung und Optimierung des Vermögens nach Rendite, Risiko & Verfügbarkeit
  • Depot-Optimierung: Bankenneutrale Bewertung und Optimierung von Wertpapierdepots
  • Private Finanzplanung: Detaillierte Analyse der privaten Finanzsituation
  • Schenken; Vererben: Sichern Sie Ihre Vermögenswerte generationsübergreifend
sparda-bank
sparkasse-finanzgruppe
hanseatic-bank
commerz-bank
deutsche-bank
deutsche-apothekerbank
sparkasse-kölnbonn
Sparkasse
ing-bank
dsl-bank
deutsche-kreditbank-ag
kfw

Kapitalanlage

Ganz gleich ob im kurz-, mittel- oder langfristigen Bereich, wir helfen Ihnen Ihr Vermögen sinnvoll, unabhängig und verlässlich aufzubauen. Besonders wichtig ist für uns die Analyse Ihrer Ausgangslage und Ihrer Risikobereitschaft, um ein für Sie passendes Konzept zu erstellen und die dazu geeigneten Anlageformen zu wählen.

Unternehmensberatung

Zu welchen Konditionen Sie Ihren oder einen anderen Betrieb ausbauen, übernehmen oder verkaufen können, hängt nicht nur von den finanziellen Möglichkeiten ab. Sie müssen beispielsweise bei der Übergabe Ihres Unternehmens auf einen Familienangehörigen berücksichtigen, dass Erbansprüche anderer Familienmitglieder als eventuelle zusätzliche Kostenfaktoren hinzukommen. Bei einer Übernahme eines Marktbegleiters bzw. Erweiterung Ihres Sortiments, sollten Sie bedenken, dass weitere Investitionen für Betriebseinrichtungen erhebliche Kosten im Nachgang erzeugen, um den Anpassungsprozess gänzlich zu ermöglichen. Wir nennen hier nur einige Beispiele. Damit nicht für Sie, Ihre Angehörigen oder Mitarbeiter das böse Erwachen kommt, sollten Sie Veränderungen frühzeitig Schritt für Schritt angehen. Wir helfen Ihnen dabei.

Bei Rückfragen sind wir ganztägig für Sie telefonisch und per E-Mail erreichbar.

Telefon: 0221 47 450 50  |  Email: [email protected]

OWS- Optimaler Wirtschafts Service
Bonner Str 484-486
D-50968 Köln